El Grupo Banco Europeo de Inversiones, formado por el Banco Europeo de Inversiones (BEI) y el Fondo Europeo de Inversiones (FEI), ha concedido a BBVA una garantía sintética de 60 millones de EUR que servirá para financiar hasta 360 millones de EUR en nuevos proyectos de inversión de pymes y empresas de mediana capitalización españolas. Se trata de la tercera operación de garantía mezzanine y la primera titulización sintética de préstamos a empresas en la que el BEI, el FEI y BBVA participan conjuntamente en España.

El acuerdo ha sido posible gracias al apoyo del Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas (FEIE). El FEIE es el principal pilar del Plan de Inversiones para Europa, conocido como el «Plan Juncker». Su apoyo aumenta la capacidad del Grupo BEI para financiar proyectos de inversión que, de acuerdo con los criterios del Plan, implican actividades que, por su propia estructura o naturaleza, tienen un perfil de riesgo más elevado, pero que fomentan la competitividad de las empresas y crean empleo.

El acuerdo es una innovadora operación de financiación, dado que se trata de la primera titulización de préstamos a empresas respaldada por la tecnología de cadena de bloques (blockchain) en la Unión Europea. La cadena de bloques ofrece una mejor experiencia al cliente al automatizar el proceso de negociación y minimizar los riesgos operativos, gracias a las características inherentes a esta tecnología. Las tres partes del acuerdo han utilizado la plataforma DLT desarrollada por BBVA en sus negociaciones, desde el inicio hasta la firma del acuerdo, garantizando su trazabilidad e inmutabilidad, y consiguiendo así un proceso de documentación más seguro y transparente. Toda la negociación se ha registrado en la cadena de bloques privada Hyperledger, mientras que el identificador único (también denominado «hash») del acuerdo firmado se ha registrado en la cadena de bloques pública Ethereum (testnet).

El vicepresidente de la Comisión Europea, Jyrki Katainen, responsable de Empleo, Crecimiento, Inversión y Competitividad, ha afirmado: «El Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas fue diseñado para facilitar el acceso de las pequeñas y medianas empresas a la financiación, con el fin de que puedan acometer sus siguientes pasos. El acuerdo de hoy nos da una gran satisfacción ya que permitirá a las empresas españolas acceder a unos 360 millones de EUR de financiación para invertir en su crecimiento futuro. Los nuevos beneficiarios se unirán a las más de 850 000 pequeñas y medianas empresas que se espera que se beneficien del Plan de Inversiones en toda Europa».

Se trata de la tercera operación de garantía mezzanine y la primera titulización sintética de préstamos a empresas en la que el BEI, el FEI y BBVA participan conjuntamente en España

Con relación a este proyecto, la vicepresidenta del BEI, Emma Navarro, ha declarado: «Nos complace apoyar la tercera operación de garantía mezzanine del Grupo BEI en España. Gracias a nuestra colaboración con BBVA, las pymes españolas podrán beneficiarse de las ventajas de nuestra financiación. Este acuerdo combina los recursos del FEI y del BEI en el marco del Plan Juncker para incrementar el apoyo de BBVA a las empresas españolas, fomentando la creación de empleo y el crecimiento económico».

Asimismo, Pier Luigi Gilibert, consejero delegado del FEI, ha añadido: «Los acuerdos de titulización sintética para pymes se dirigen a una serie de bancos europeos y contribuyen a mejorar sus niveles de capital regulador. Para el FEI es una satisfacción trabajar con BBVA y el BEI, y hacer posible que BBVA proporcione un mayor acceso a la financiación a las pymes españolas. El apoyo conjunto del BEI y el FEI en el marco del FEIE ofrece una solución competitiva para BBVA que servirá para impulsar su oferta de financiación en la economía real».

Por su parte, Carlos Torres, consejero delegado de BBVA, ha declarado: «BBVA apuesta por impulsar el crecimiento, la competitividad y la digitalización de las pymes españolas. Además, estamos orgullosos de la plataforma DLT que BBVA ha desarrollado internamente, con la que se ha negociado este acuerdo».

En los últimos años, el BEI y BBVA han firmado una serie de operaciones dirigidas a las pymes. En noviembre de 2017, proporcionaron 300 millones de EUR para financiar la innovación y la digitalización de las empresas pequeñas españolas; en junio de 2016, pusieron en marcha una línea de crédito de 600 millones de EUR; y en 2015, aprobaron una línea de crédito de 1 000 millones de EUR para fomentar la recuperación económica y la creación de empleo en las pymes.

La primera garantía mezzanine firmada con BBVA en junio de 2017 ha proporcionado hasta el momento financiación por un valor aproximado de 1 000 millones de EUR para empresas de diversos sectores, como el comercio mayorista, el transporte y el turismo. El acuerdo firmado hoy tiene por objeto fomentar el apoyo a las pequeñas y medianas empresas de todos los sectores de la economía española, proporcionándoles préstamos con condiciones favorables de tipos de interés y plazos de amortización más largos.